Pensioenadvies is de basis
Een uitgebreid pensioenadvies is het startpunt van onze dienstverlening. Wij bieden u een professioneel en onafhankelijk pensioenadvies op basis van uw persoonlijke en zakelijke situatie. Daarbij inventariseren we uw persoonlijke en zakelijke wensen, uw doelstellingen en brengen we de eventuele tekorten in uw huidige situatie in kaart. Vervolgens presenteren wij u een duidelijk pensioen rapport. Samen met u stellen we dan vast wat de beste strategie is om uw wensen en doelstellingen met betrekking tot uw pensioen te realiseren.

Uw persoonlijke situatie en uw financiële situatie kan elk jaar veranderen, daarom is het verstandig om jaarlijks uw pensioenadvies bij te laten werken. Onderstaand enkele belangrijke onderdelen:

Uitgebreide inventarisatie
Persoonlijke toelichting pensioen adviesrapport
U weet of u een pensioen tekort heeft
U weet wat het risico is als u arbeidsongeschikt raakt
U weet of uw partner en kinderen voldoende inkomen hebben als u komt te overlijden
Uitstekend uitgangspunt voor uw pensioenplan

Door je pensioen in kaart te brengen weet u waar u aan toe bent. Dat voorkomt teleurstelling! Wij adviseren u dan ook om nu actie te ondernemen.

Jaarlijkse begeleiding
Een advies is het startpunt. Ieder jaar maken wij met u een afspraak om uw situatie door te nemen en uw totaal adviesrapport aan te passen aan de huidige omstandigheden. Wij toetsen of eventuele verzekeringen nog voldoen aan de wensen en gaan samen met u na of uw doelen nog te realiseren zijn. Ieder jaar opnieuw weet u precies hoe uw pensioen ervoor staat.

Nieuw pensioenregeling

U heeft nog geen pensioenregeling voor uw werknemers en u overweegt deze wel aan te bieden aan uw medewerkers. Het is belangrijk dat u zich goed laat adviseren, u doet immers een toezegging die u niet zomaar weer terug kunt draaien. Samen met u zorgen wij voor een pensioenregeling die binnen uw budget blijft, transparant is wat betreft kosten en die uw medewerkers de gewenste zekerheid geeft.

Wijzigen pensioenregeling

U heeft een pensioenregeling en heeft het voornemen om deze aan te passen. Het kan zijn dat u wilt wisselen van pensioensysteem, bijvoorbeeld van een middelloon- naar een beschikbare premieregeling. Het is verstandig om vooraf een goede analyse te maken van de gevolgen. Pensioen is tenslotte een arbeidsvoorwaarde en deze kunt u niet zomaar wijzigen. Goede begeleiding tijdens een dergelijk traject is noodzakelijk.

Verlengen pensioencontract

U heeft een pensioenregeling afgesloten bij een verzekeraar. Een contact heeft normaal gesproken een looptijd van 5 jaar. U heeft de mogelijkheid om het contract te verlengen of onder te brengen bij een andere verzekeraar. Bij uitstek is dit het moment om eens na te gaan of u tevreden bent over de inhoud van de regeling maar ook om na te gaan of u betere voorwaarden en tarieven kunt bedingen.